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La prévoyance individuelle ... en quoi est-ce que cela me concerne ?  Je souhaite un premier entretien gratuit et sans engagement pour faire le point
Et sous étiez concerné au plus haut point ! Répondez rapidement à ces 5 questions: 1. Avez-vous une activité lucrative comme salarié ou indépendant ?
2. Etes-vous marié ou vivez-vous avec un(e) partenaire dans une relation stable ?
3. Avez-vous un ou plusieurs enfants ?
4. Envisagez-vous de devenir propriétaire de votre logement ?
5. Aimeriez-vous faire des économies fiscales significatives ?
Vous avez répondu "oui" à au moins deux questions, alors ... ... je peux vous affirmer avec certitude que la prévoyance individuelle vous concerne au plus haut point ! Je vous invite à prendre au sérieux ce sujet et à suivre un conseil global en vue d'optimiser votre situation tant au niveau financier, assurances que patrimonial et fiscal.
Pourquoi faire un conseil global ? - le conseil global vous donne la sécurité d'être assuré selon vos besoins personnels
- représente pour vous ordre, transparence et vue d'ensemble
- vous donne la certitude que vous avez placé chaque franc à bon escient
En plus, il vous renseigne sur: - les économies d'impôts possibles
- votre hypothèque et son amortissement
- le droit matrimonial et successoral
- les placements en capitaux selon votre profil de risque Comment se déroule un conseil global ? Première rencontre
- nous faisons connaissance pour vous aider à mieux préciser vos besoin et vos objectifs à moyen et long terme
- je collecte des informations en vue de remplir un questionnaire ainsi que quelques documents (par exemple les certificats LPP)
- si nécessaire, avec votre autorisation, je prends contact avec l'AVS, votre caisse de retraite pour obtenir des informations plus précises
- j'élabore grâce une analyse de votre situation actuelle et une projection de votre futur au niveau des prestations à la retraite ou en cas de décès Deuxième rencontre
- je viens avec votre analyse personnelle sur papier
- je vous informe en détail de votre prévoyance actuelle, des éventuelles lacunes, ainsi que des sur-assurances ou des assurances à double
- j'optimise avec vous vos prestations et vos primes
- je vous rends tous les documents collectés en vous garantissant la plus stricte confidentialité sur toutes les informations partagées
Troisième rencontre
- après réflexion, nous mettons en oeuvre les solutions convenues
- si votre situation l'exige (par exemple pour une question de fiscalité, de succession, de divorce), un ou plusieurs partenaires de mon réseau interviendront pour apporter une solution plus spécifique et pointue.
Mais combien cela va-t-il me coûter ? Essentiellement du temps (pas trop!) et de l'attention ... il s'agit d'entrer dans un processus d'analyse et de réflexion dans lequel je vous accompagne. Mais alors où vais-je gagner ma vie, vous direz-vous ? Je ne facture pas d'honoraires pour le conseil global. En toute transparence, je gagne de l'argent, si et seulement si vous décidez en toute liberté d'adopter une solution dans laquelle des produits d'assurances ou financiers sont proposés. Voilà exactement où je gagne. Vous souhaitez en savoir plus, alors ... choisissez une des deux possibilités de prise de contact:
1. Demandez un premier entretien gratuit et sans engagement pour faire le point et trouver la meilleure solution. 2. Appelez l'infoline gratuite  Comment nous pouvons vous servir et l'esprit qui nous anime
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