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D'abord ... faire le point Commencez par vous poser les bonnes questions Vous cherchez des informations fiables ... vous souhaitez optimiser votre portefeuille d'assurances ... vous trouvez que vous payez trop d'impôts et cherchez des solutions (légales bien sûr) pour faire des économies fiscales ... vous rêvez d'acheter une maison ou un appartement ... vous envisagez de prendre une retraite bien méritée ... votre succession vous trotte dans la tête ... avez-vous le bon régime matrimonial ? ... vous voulez vous prémunir contre une action en justice d'un tiers ...
 Quelles sont les bonnes questions à se poser ?
Ensuite, faites un conseil global par un spécialiste en prévoyance Répondez rapidement à ces 5 questions:
1. Avez-vous une activité lucrative comme salarié ou indépendant ?
2. Etes-vous marié ou vivez-vous avec un(e) partenaire dans une relation stable ?
3. Avez-vous un ou plusieurs enfants ?
4. Envisagez-vous de devenir propriétaire de votre logement ?
5. Aimeriez-vous faire des économies fiscales significatives ?
Si vous avez répondu oui à au moins deux questions, je peux vous affirmer avec certitude que la prévoyance individuelle vous concerne au plus haut point ! Je vous invite à prendre au sérieux ce sujet et à suivre un conseil global en vue d'optimiser votre situation tant au niveau financier, assurances que patrimonial et fiscal.
Comment se passe un conseil global ? Enfin, demandez un check-up de toutes vos assurances La vie est un perpétuel changement ...
A chaque étape de votre vie, de l’enfance à la vieillesse, des changements s’opèrent. Certains sont désirés (prendre son premier travail, se marier ou vivre maritalement, avoir un enfant, devenir indépendant, acheter une maison, prendre sa retraite …); d’autres s’imposent à vous (être au chômage, devenir invalide …) et au final la mort vous emporte !
Vos besoins en assurances changent aussi
Vos diverses couvertures d’assurances sont comme les vêtements de votre vie. Quand votre existence évolue, grandit ou … se réduit, ces couvertures doivent s’adapter à vos nouveaux besoins. Il est rare que les habits de vos vingt ans soient toujours à votre taille quand vous en avez quarante! Il en est de même pour vos assurances. Le check-up de vos assurances: comment cela se passe-t-il ?
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